客戶風(fēng)險(xiǎn)盡職調(diào)查（KYC）工作探究

——基于澳門金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)治理提升工作

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KYC的意思是了解你的顧客和客戶。KYC或KYC檢查是在開(kāi)立賬戶時(shí)識(shí)別和驗(yàn)證客戶身份的強(qiáng)制性過(guò)程，并隨著時(shí)間的推移定期進(jìn)行。換句話說(shuō)，銀行必須確保他們的客戶是他們所聲稱的真實(shí)身份。從國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)、國(guó)內(nèi)政策、澳門特區(qū)監(jiān)管實(shí)踐之KYC發(fā)展歷程看，KYC一是要遵從風(fēng)險(xiǎn)為本原則（RBA），即當(dāng)存在較高風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)采取強(qiáng)化措施以管理及降低此等風(fēng)險(xiǎn)；當(dāng)存在風(fēng)險(xiǎn)較低時(shí)，可采取簡(jiǎn)化之措施。（剩余5827字）