互聯(lián)網(wǎng)金融如何有效防范洗錢風(fēng)險

由于利用互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢具有成本低、效率高、隱密性強的特點，使得互聯(lián)網(wǎng)金融已逐漸成為不法分子洗錢的重要途徑。互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險具有復(fù)雜性與多樣性，主要表現(xiàn)為：客戶身份難以有效識別、可疑交易監(jiān)測難度大、客戶交易記錄保存難度大、產(chǎn)品多樣性與跨境交易的便捷性顯著加大了洗錢行為的隱蔽性和多樣性。金融機構(gòu)可以從健全金融機構(gòu)內(nèi)控機制、構(gòu)建全面的洗錢風(fēng)險管理體系、優(yōu)化內(nèi)外協(xié)調(diào)機制三大方面完善互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢機制。（剩余6740字）