基層金融機(jī)構(gòu)受益所有人身份識(shí)別問題探析

——基于反洗錢監(jiān)管視角

基層金融機(jī)構(gòu)在對(duì)受益所有人身份識(shí)別工作中存在實(shí)際操作有偏差、持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別困難、穿透識(shí)別支撐乏力等問題，亟待關(guān)注。本文基于反洗錢監(jiān)管要求，針對(duì)上述問題或難點(diǎn)，充分考慮基層金融機(jī)構(gòu)工作現(xiàn)實(shí)，從制度設(shè)定、信息平臺(tái)等方面進(jìn)行思考，并提出相應(yīng)的政策建議。

2021年6月，中國(guó)人民銀行發(fā)布的《中華人民共和國(guó)反洗錢法（修訂草案公開征求意見稿）》（以下簡(jiǎn)稱“意見稿”）明確給出“受益所有人”定義，提出受益所有人身份識(shí)別要求。（剩余3496字）